Este lunes, 20 de octubre de 2025, entraron en vigor las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en contra de CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector. Estas entidades mexicanas habían sido señaladas por presunto lavado de dinero a favor de grupos del crimen organizado, una acusación que no fue respaldada por las autoridades financieras de México. Sin embargo, la medida estadounidense provocó una serie de consecuencias en la industria bancaria, ubicando a las tres instituciones en un escenario de segmentación y posible desaparición.
Las investigaciones contra los bancos citados se dieron a conocer por FinCEN en junio pasado, momento en el que se iniciaron diálogos entre organismos mexicanos como la ABM y la Secretaría de Hacienda con las autoridades estadounidenses. Tras estas conversaciones, se otorgaron dos prórrogas para permitir una liquidación ordenada de ciertos negocios, especialmente en el rubro fiduciario. Finalizado el periodo de gracia, las restricciones obligan ahora a que bancos de Estados Unidos no realicen transferencias de fondos con CIBanco, Intercam o Vector, sin que se haya anunciado una extensión posterior.
En respuesta a estas sanciones internacionales, CIBanco procedió con la solicitud de revocación de su licencia ante la Comisión Bancaria y de Valores y entró formalmente en proceso de liquidación. Previamente, la firma Multiva absorbió su segmento fiduciario, considerado el área más fuerte del banco, y BanCoppel adquirió la cartera de préstamos automotrices. Por su parte, Intercam atraviesa una etapa de fragmentación, con Kapital Bank negociando la adquisición de partes de sus operaciones, mientras que Vector transfirió activos y clientela a Finamex, además del cierre de su área de análisis económico.
Ante la crisis de las instituciones señaladas, el gobierno mexicano tomó medidas administrativas para intervenir directamente en los consejos de administración y redujo los riesgos de efecto contagio al sistema financiero nacional. Las autoridades resaltaron que no hallaron pruebas concluyentes que justificaran los señalamientos del Tesoro de EE.UU., pero el golpe reputacional aceleró la liquidación y venta de activos de los bancos implicados. Estos movimientos buscan limitar las afectaciones sistémicas y proteger a los ahorradores y usuarios.
Pese a la intervención y las medidas preventivas, la situación de Intercam y Vector permanece incierta. Las instituciones resienten un debilitamiento y fragmentación acelerada de sus operaciones, incrementando la especulación sobre su continuidad en el mercado. Según análisis de expertos, las entidades probablemente seguirán el proceso de liquidación de manera gradual, con la intención de evitar un impacto reputacional adicional en el sector financiero mexicano. Hasta este momento, el entorno permanece en alerta, mientras se clarifica el destino final de ambas instituciones.
