La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso esta semana sanciones económicas a los bancos Mifel y Base, derivadas de irregularidades administrativas cometidas durante los años 2020 y 2021. De acuerdo con la información divulgada, las multas suman cerca de 30 millones de pesos y están relacionadas principalmente con omisiones en el cumplimiento de las normas en materia de prevención de lavado de dinero y errores en los reportes de transferencias internacionales.
Banco Base fue sancionado por fallas en la verificación, sistematización y entrega de reportes relacionados con operaciones internacionales realizadas en 2020. En concreto, las fallas consistieron en omisiones de información o errores en los datos remitidos, lo cual contraviene las disposiciones establecidas por las autoridades financieras. Como resultado de estas irregularidades, se le impusieron multas por más de 8 millones de pesos.
Por su parte, Banco Mifel, presidido por Daniel Becker, recibió un total de 21 multas que, en conjunto, superan los 20 millones de pesos. Estas sanciones están vinculadas igualmente a omisiones en la entrega de información, en especial en lo que concierne a transferencias internacionales y otros reportes administrativos exigidos por la CNBV. Las irregularidades también corresponden a operaciones reportadas en el mismo periodo 2020-2021.
La publicación de estas sanciones ha generado inquietud entre representantes del sistema financiero mexicano, quienes consideran que este tipo de acciones restrictivas podrían anticipar una etapa de mayor presión regulatoria. Entre los argumentos que se manejan en el entorno bancario está la posibilidad de que las sanciones sean una respuesta ante las recientes modificaciones legislativas, como la aprobación de una reforma que prohíbe cobros no autorizados por servicios financieros, y la reciente jurisprudencia de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) que cambia el esquema probatorio en casos de cargos no reconocidos por los usuarios de servicios bancarios.
En este contexto, también se destacó que la revelación de sanciones correspondientes a años anteriores se produce en un momento de creciente escrutinio sobre la industria financiera. Las medidas tomadas por la CNBV coinciden con otras decisiones legislativas y judiciales que, en su conjunto, reorganizan las responsabilidades operativas del sector bancario y amplían las obligaciones de las instituciones en relación con la protección del consumidor y la transparencia en los servicios financieros.
La reacción institucional también ha comenzado a tomar forma. Tras conocerse estas sanciones, la Asociación de Bancos de México (ABM) anunció la implementación de estrategias internas enfocadas en el fortalecimiento de los controles regulatorios y la prevención de riesgos. Su expresidente, Daniel Becker, en entrevista radiofónica, reconoció las omisiones señaladas por la CNBV pero minimizó su gravedad, explicando que este tipo de situaciones son comunes debido a la complejidad de los sistemas de reporte. No obstante, deslizó una observación sobre el momento de la divulgación de las multas, destacando que aunque se trata de hechos de 2020, es hasta ahora cuando son hechos públicos.
