La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó sanciones económicas a Banco Base, Banco Mifel y Financiera Sustentable de México (Finsus) por deficiencias en sus mecanismos de prevención de lavado de dinero. Las multas impuestas suman un total de casi 38 millones de pesos, y se relacionan con fallos en los sistemas automatizados de monitoreo y en el cumplimiento de requisitos de identificación de clientes.
Banco Mifel fue el más afectado por las sanciones, acumulando un total de 30 faltas, de las cuales 21 corresponden a deficiencias específicamente en la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. El resto de las faltas, según el listado oficial, fueron de carácter administrativo. Las sanciones económicas impuestas a Mifel por estas prácticas alcanzan los 21 millones de pesos.
En segundo lugar, Banco Base fue multado por seis faltas relacionadas al mismo tipo de deficiencias. Las sanciones dirigidas a esta institución ascienden a 8 millones 861 mil pesos. Por su parte, Financiera Sustentable (Finsus) recibió 14 sanciones durante el mes de octubre, acumulando un monto total de 8 millones 252 mil 200 pesos en multas.
Las irregularidades identificadas por la CNBV incluyen fallos en los sistemas automatizados que deben generar alertas sobre personas en listas de sujetos bloqueados, así como la omisión en la recopilación de expedientes de identificación de los clientes. Estas fallas son consideradas fundamentales en los controles internos para prevenir el uso del sistema financiero con fines ilícitos.
Las sanciones fueron publicadas en el listado oficial el día martes, donde se establece que todas las instituciones afectadas tienen el derecho de impugnar las resoluciones. Estas medidas sancionatorias surgen meses después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como fuentes potenciales para actividades de lavado de dinero vinculado al narcotráfico, lo que derivó en la prohibición de transferencias de fondos con dichas entidades.
Además, tras esas acciones de las autoridades estadounidenses ocurridas en junio, la CNBV decretó una intervención gerencial temporal sobre CIBanco e Intercam el 26 de junio. Posteriormente, el 13 de octubre comenzó el proceso de liquidación a los ahorradores de CIBanco. Aunque las instituciones sancionadas en esta ocasión no fueron afectadas por la prohibición del Tesoro, las medidas reflejan un entorno de mayor vigilancia regulatoria sobre la prevención de actividades ilícitas en el sistema financiero mexicano.
